Mi Cartera

“La perseverancia no es una carrera, sino muchas carreras cortas, una tras otra” (Walter Elliot)

En esta sección os presento mi cartera actual de valores (a día 18.04.2021).

Actualmente tengo la cartera dividida en dos bancos, uno en el que predominan los ETFs y otro en el que sólo tengo acciones. Siempre me han apasionado las finanzas y he leído muchos libros de inversión, en la sección Mi Biblioteca puedes ver los que recomiendo.

Después de contar con una educación financiera y de controlar mi ahorro el siguiente paso lógico era intentar obtener más rentabilidad de mi dinero y para ello establecí mi propia estrategia de inversión en bolsa.

CARTERA 1

Lo primero fue establecer una base sólida para mi cartera, en la que invertiría mensualmente. Para ello, después de comparar los ETFs en justetf.com (comisiones, crecimiento, regiones,…) me decidí por los siguientes:

Con el NASDAQ -100 tengo en mi cartera la tecnología de EE.UU, muy volátil pero con una gran capacidad de crecimiento, que se ha visto acelerada todavía más con la crisis de la Covid-19.

Teniendo el MSCI World me aseguro invertir en todo el mundo. He tenido en cuenta para la concepción de mi estrategia que EE.UU tiene actualmente alrededor del 60% de peso en este índice.

El ETF que replica la inflación es de carácter defensivo y se encarga de dar más estabilidad a mi cartera. Este comportamiento se puede apreciar en la evolución de su rentabilidad durante la crisis del Covid-19 en la cual ha estado mínimamente en negativo unos pocos días en el mes de marzo de 2020.

A partir de septiembre de 2020 empecé a invertir en los mercados emergentes de Asia, ya que creo que van jugar un papel muy importante en el futuro. Podéis leer más información sobre el índice asiático en este enlace.

Para completar los ETFs me decidí por DWS Aktien Strategie Deutschland LC, un fondo activo que invierte en acciones del índice HDAX (Alemania), tanto de grandes compañías como de empresas de pequeña y mediana capitalización. Tiene unas comisiones mayores que los ETF, pero también espero una alta rentabilidad a largo plazo con él.

Esta cartera la complete con acciones de dos empresas con mucho potencial, según mi opinión y análisis. Son Amazon, rozando el 155% de rentabilidad actualmente desde que la compré y Xiaomi, una empresa tecnológica que presenta gran crecimiento en sus balances, por algunos es conocida como la Apple china.

Por último compré acciones de la empresa alemana Bertrandt, en condiciones normales no las hubiese comprado, pero tenían una promoción muy atractiva.

Distribución de la Cartera 1 a día 18.04.2021

CARTERA 2

Este cartera se compone de acciones que compro de forma automática mensualmente (plan de ahorro). Para la elección de las acciones elaboré un estudio y escogí 10 empresas sólidas y de calidad que le dan una gran diversificación de sectores a mi cartera. Al principio de la crisis de la Covid-19 compré acciones de Walt Disney Company, es una empresa que llevaba siguiendo desde hace tiempo y aproveché que su cotización estaba en mínimos históricos.

Cómo ya comenté en detalle en el artículo Mis inversiones durante el Covid-19 este año he incorporado también Unilever para diversificar todavia más mi segunda cartera y tener el lider mundial en su sector dentro de mis inversiones.

Distribución de la Cartera 2 a día 18.04.2021

¿Qué te parecen mis carteras de inversión? ¿Conocias todas las empresas? Qué empresas no te gustan? ¿Cuáles incluirías? ¿Tienes una cartera parecida?

Nota: los gráficos han sido realizados con la herramienta gratuita que utilizo para el monitoreo y análisis de mis carteras: Portfolio Performance.

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10 comments on “Mi Cartera

  1. Hola me pregunto si la web de etf tiene alguna ventaja con respecto DEGIRO al comprar etf?

    • Buenas,

      la web te redirige al broker que tu le digas, yo solo la uso a modo de filtro y análisis de ETF, no tiene ninguna ventaja al comprar con ella.

      Si introduces tu cartera de ETFs en la web te manda mensualmente de forma gratuita como evoluciona tu portfolio.

      Espero haberte ayudado!

      Un saludo

  2. Buenos días!!! Muy interesante tu cartera, enhorabuena. Una duda que tengo, en la primera parte veo que haces aportaciones periódicas a tus ETFs. Mi pregunta es la siguiente, porque usar ETFs y no indexados??? Que beneficios te reportan ese tipo de inversión respecto a indexados. Un saludito.

  3. Hola! Muy buena pregunta, la verdad que para responderte adecuadamente tendría que hacer un artículo sobre ese tema, por que las diferencias son mínimas, sin embargo son dos productos financieros diferentes (me lo apunto como idea para posibles post)..

    Resumidamente puede decirte que opté por ETFs por las menores comisiones que me ofrecían y por que se adaptan mejor a mi estrategia de inversión.

    Un saludo!

  4. Alberto

    Hola muy Buenas, que tipo de acciones tienes de Xiaomi? Las que cotizan en Hong Kong o las que cotizan en Alemania? Enhorabuena por la cartera.
    Un saludo.

  5. Inversor de Bolsillo

    Buenas!

    Me gusta mucho cómo tienes ponderada tu cartera número 2. Ya me gustaría tener estas ponderaciones. Pero bueno, mi cartera es muy joven, así que cuando madure un poco ya tendré tiempo de rebalancearla como toque!

    te dejo mi cartera por si quisiera echar un vistazo: https://inversordebolsillo.com/mi-cartera/

    Saludos!!!

    • Hola!! Gracias por tu comentario. Poco a poco se puede conseguir todo uno lo que quiera, yo también tengo que mejorar muchas cosas todavia!

      La inversión es un tema personal, he echado de menos en tu cartera acciones tecnológicas y de China, dónde yo veo mucho potencial para los próximos años.

      Un saludo!

      • Inversor de Bolsillo

        Hola!

        Muchas gracias! Al seguir una estrategia de dividendos en las que intento mantener empresas con gran rentabilidad y empresas con aunque poca, dividendos crecientes, eso me limita un poco a la hora de invertir. Así que para grandes rentabilidades he tirado de IBEX y para dividendos crecientes he ido a buscarlas a USA.

        Sobre lo que comentas de China… yo también creo que hay muchísimo potencial, aunque desconozco bastante los valores de allí.

        De todas maneras, mi intención cuando tenga una cartera madura, es destinar X porcentaje a acciones que aunque no repartan dividendo, tengan potencialmente buenas posibles subidas.

        Te iré visitando!!

        Un saludo!

  6. Hola Buenas,

    veo que estás en Alemania aunque escribes en español. Podrías decirme por favor, para el caso de los ETFs que diferencias fiscales existen entre España y Alemania?.
    Y si desde tu punto de vista es más interesante invertir desde Alemania o desde España?, la idea es empezar a invertir en Alemania con Scalable
    Gracias und frohes neues

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